HOP ! PATRIMONIA
Valoriser et protéger votre patrimoine, ensemble
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MA MISSION ?
Ma mission est de rendre accessible la gestion patrimoniale à tous, en démystifiant les concepts souvent perçus comme complexes ou réservés à une élite. Avec une approche pédagogique et bienveillante, je mets mon expertise à votre service pour construire, sécuriser et valoriser vos projets de vie.
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Nous mettons à votre disposition une large gamme de produits financiers et patrimoniaux.
Grâce à des solutions diversifiées, nous trouvons ensemble les meilleures options pour répondre à vos attentes et sécuriser votre avenir.
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Nous croyons que chaque projet mérite une attention personnalisée.
FAQ
On me pose souvent la question quand il s'agit de souscrire une assurance-vie.
Alors petite mise au point rapide (et sans jargon) :
Gestion libre :
C’est vous (ou votre conseiller) qui choisissez les supports d’investissement : fonds euros, unités de compte, SCPI, ETF, etc.
C'est la situation parfaite si vous souhaitez personnaliser votre stratégie, vous impliquer un peu, ou faire des arbitrages sur mesure.
L’avantage ? La souplesse.
L’inconvénient ? Il faut quand même un peu suivre ce qu’il s’y passe !
Gestion pilotée / programmée :
Vous choisissez un profil de risque (prudent, équilibré, dynamique…) et une société de gestion s’occupe du reste.
Idéal si vous préférez déléguer les arbitrages et ne pas "vous prendre la tête" au quotidien.
L’avantage ? La sérénité.
L’inconvénient ? Moins de contrôle, et parfois des frais légèrement supérieurs.
Mon point de vue :
Il n’y a pas de “meilleure” gestion, il y a celle qui correspond à votre profil et vos objectifs.
Et ça, on le définit ensemble alors contactez moi et je vous dis tout !
Il peut également vous permettre de prévoir ce qu'il adviendrait à vos jeunes enfants en cas de décès prématuré. Vous pouvez ainsi désigné un tuteur chargé de prendre votre relais pour accompagner vos enfants.
Les chefs d'entreprises peuvent désigner un mandataire par voie testamentaire qui sera chargé de gérer la société à leur place.
Vous le voyez, un testament reste un document précieux pour le respect des volontés de chacun. il se réalise auprès d'un notaire qui aura pour mission de l'enregistrer auprès du Fichier central des dispositions de dernières volontés.
Retenons que le fait de rédiger un testament ne fait pas mourir... mais vous permet d'être plus généreux que ce que prévoit la loi !
Vous souhaitez en savoir plus, contactez-moi et je vous dis tout !
Comme vous êtes nombreux à vous poser cette question !!
Faire les bons choix en matière de placement reste à l'évidence crucial pour optimiser son épargne. Cependant, la sélection reste compliquée.
L'assurance vie reste un pilier central de l'épargne des français ! Elle compte plus de 2 000 milliards d'euros d'encours ! C'est énorme ! Et cela doit vous rassurer.
Cependant, il faut se poser les bonnes questions sur ce placement :
- Votre contrat est toujours pertinent ?
- Combien rapporte le fonds euro de votre contrat ?
- Comment choisir les allocations ?
- Et surtout face à une offre grandissante de produits d'assurance vie (+ de 300) lequel vous convient ?
Evidemment, je suis là pour répondre à toutes ces questions, alors, n'hésitez plus et contactez-moi et je vous dis tout !
Voici les principales stratégies à mettre en place pour ceux qu'on aime :
- Anticiper les imprévus (décès, maladie, perte de revenus).
- Constituer une épargne et un patrimoine sécurisé.
- Assurer la transmission dans de bonnes conditions.
- Veiller à la stabilité financière du foyer, même en cas de coup dur.
Un bon accompagnement peut faire toute la différence pour sécuriser l’avenir de ceux que vous aimez, alors contactez moi et je vous dis tout !
Le bon choix dépend de vos priorités financières : souplesse, transmission, fiscalité ou préparation de la retraite.
Ainsi, l'assurance-vie permet des retraits flexibles, avec des avantages fiscaux après huit ans.
Le PER est bloqué jusqu'à la retraite. cependant, il offre des déductions fiscales à l'entrée.
Si vous voulez en savoir plus, contactez-moi et je vous dis tout !
Le démembrement de propriété est une stratégie juridique et patrimoniale qui consiste à séparer la pleine propriété d’un bien immobilier en deux parties distinctes :
L'usufruitier a le droit d'utiliser le bien (y habiter ou le louer) et d'en percevoir les revenus (loyers..)
Le nu propriétaire détient le droit de la propriété mais sans jouir du bien pendant la durée du démembrement. Il récupère la pleine propriété à la fin.
3 avantages du démembrement :
- transmission patrimoniale avantageuse
- Réduction de la base taxable en cas de donation ou succession.
- Anticipation de la succession sans perdre l’usage du bien.
Investissement optimisé
Achat en nue-propriété à prix réduit.
Aucune gestion locative pendant la période de démembrement.
Pleine propriété automatique au terme de l’usufruit.
Protection du conjoint survivant
En cas de décès, le conjoint peut conserver l’usufruit (droit d’habitation), tandis que les enfants récupèrent la nue-propriété.
1 point de vigilance : Décision conjointe nécessaire pour vendre le bien : usufruitier et nu-propriétaire doivent être d’accord.
Vous voulez en savoir plus, contactez-moi et je vous dis tout !
Leur apparition sur les marchés a fait chuter à 41 ans l'âge moyen des investisseurs en ETF, contre 61 ans cinq années auparavant !
Et vous, conquis par les ETF ?
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Contactez moi et je vous dis tout !
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